На вашу карту «по ошибке» пришли деньги от незнакомого человека. Но ничего хорошего в таком «подарке» нет: эти деньги могут принести много проблем. Рассказываем, что делать в такой ситуации
Мошенники используют различные способы, чтобы обмануть доверчивых граждан. Одним из популярных методов является так называемый ошибочный перевод на карту — СМС от банка о зачислении средств от неизвестного лица, а иногда и реальный перевод на небольшую сумму.
После этого на телефон получателя поступает звонок от афериста с просьбой вернуть зачисленные деньги. Таким образом злоумышленники пытаются выманить собственные средства человека или используют его как дроппера.
«РБК Инвестиции» спросили у экспертов по финансовой безопасности и юристов, что делать в случае ошибочного перевода и как не поддаться на уловки мошенников.
***
Какие-либо четкие критерии мошенника отсутствуют, каждая ситуация индивидуальна, считает старший юрист АК «Аснис и партнеры» Иван Сухаревский. «На практике основными признаками того, что вы взаимодействуете с мошенником, являются незначительная или, наоборот, слишком большая сумма «ошибочного перевода» и звонок с неизвестного номера сразу после поступления денег», — перечислил он.
Также мошенник может предложить вам оставить на счету некоторую сумму как бы в качестве компенсации за неудобства, соглашаться на такое тоже не стоит, предупреждает юрист. «В противном случае вам могут быть предъявлены обвинения в соучастии в преступлениях, связанных с отмыванием денег», — подытожил он.
В случае если деньги действительно поступили на ваш счет, переводить их обратно или по каким-либо другим реквизитам самостоятельно не стоит. В противном случае вы можете стать соучастником преступлений, связанных с отмыванием денег, добавил старший юрист АК «Аснис и партнеры» Иван Сухаревский.
Иван Сухаревский советует написать заявление об ошибочном переводе, формы таких заявлений есть на сайтах многих банков. «Если с вами связался отправитель денег, предложите ему тоже написать заявление об ошибочном переводе», — добавил эксперт.